CFD prekyba – itin populiarus prekiavimo būdas, kuriam būdingas sverto naudojimas, aukšto pelno galimybės, bei didelė rizika.
Šiame wiki puslapyje aptarsime kas yra CFD, kaip yra prekiaujama šiais sandoriais, bei ko galima tikėtis.
CFD – kas tai?
CFD – paprastai
CFD (Contract For Difference) – sandoris dėl kainų skirtumo, skirtas uždirbti iš rinkos svyravimų, tuo pačiu neįsigyjant jokio aktyvo.
Skirtingai nuo daugumos kitų prekybos/investavimo būdų, rinkdamiesi CFD, jūs nieko neįsigysite. Jūs nepirksite akcijų, nekeisite valiutos ar pan.
Vietoje to, jūs su brokeriu sudarysite sandorį dėl kainų skirtumo.
Iš esmės, CFD sandoris – tai spekuliacija tarp jūsų ir brokerio dėl to, kaip pasikeis pasirinkto aktyvo kaina ateityje. Pralaimėtojas sumoka kainų skirtumą laimėtojui.
CFD remiasi Spekuliavimu
Visai kaip Forex prekyba, CFD yra spekuliacinė prekybos priemonė, kuria tikimasi uždirbti iš rinkos svyravimų.
Nesvarbu, ar aktyvo kaina krenta, ar kyla – jei kryptį atspėjote teisingai, jums bus sumokėtas priklausantis pelnas.
Kita vertus, jei kryptį atspėjote klaidingai – jūs patirsite atitinkamus nuostolius.
Spekuliavimas – įvairiais sandoriais
CFD yra išvestinė finansinė priemonė – ji gali būti taikoma įvairiems baziniams aktyvams.
Kalbant paprasčiau, CFD yra spekuliavimo susitarimas, o aktyvai – dėl ko spekuliuojama.
Pavyzdžiui: spekuliavimas dėl Akcijų kainos pokyčio, spekuliavimas dėl žaliavos kainos pokyčio ir t.t.
CFD baziniai aktyvai:
- Akcijų CFD
- Kriptovaliutų CFD
- Žaliavų CFD
- Forex CFD
- Indeksų CFD
Kur prekiauti CFD?
CFD kontraktais prekiaujama brokerio aplinkoje. Yra itin svarbu, jog išsirinktumėte patikimą bei konkurencingą brokerį.
Kas yra brokeris?
Brokeris – įmonė, suteikianti mažmeniniams investuotojams prieigą prie Akcijų Biržos, FX, žaliavų bei kitų rinkų.
Tinkamas brokeris – didesnis pelnas
Tinkamo brokerio pasirinkimas yra itin svarbus.
Išsirinkę kokybišką brokerį, galėsite investuoti į platesnį rinkų spektrą (tiek paprastus aktyvus, tiek CFD), naudotis lankstesniu svertu, o taip pat gauti ir kokybiškos mokomosios medžiagos.
Žemiau pateikiame mūsų atrinktus Brokerius. Nuorodas į detalias apžvalgas rasite prisegtoje lentelėje.
Mūsų atrinkti brokeriai
| eToro | XTB | Admirals | |
|---|---|---|---|
| Logotipas |  |  |  |
| Įsteigimo Metai | 2007 | 2002 | 2001 |
| Rinkos | Forex Akcijos Žaliavos valiutų Poros CFDs: Kriptovaliutos | Forex Akcijos Žaliavos valiutų Poros Kriptovaliutos | Forex Akcijos Žaliavos valiutų Poros Kriptovaliutos |
| CFD |  | | |
| Min. Pradinis Įnašas | 200€ / 500€ | Nenustatytas | 1€/100€ |
| CopyTrader funkcija | |  | |
| Rinkos Naujienos | | | |
| Instrumentų pasirinkimas | 5 000+ | 2 000+ | 8 000+ |
| Išsami Apžvalga | Skaityti | Skaityti | Skaityti |
CFD veikimo principas
Atidarydami CFD sandorį, jūs spekuliuosite – pasirinkę norimą priemonę bei prekybos dydį, rinksitės, ar priemonės kaina padidės, ar pamažės.
Taip jūsų sandoris bus atidarytas – jis liks atidarytas tol, kol jo patys neuždarysite arba neįsijungs jūsų nustatyta ,,stop-loss” funkcija.
Jums uždarius sandorį, priklausomai nuo rinkos sviravimo, jums bus sumokėtas pokyčio skirtumas (jei laimėjote), o jei pralaimėjote – brokeris iš jūsų depozito (sąskaitos) išskaičiuos pralaimėtą sumą.
Instrumento pasirinkimas.
Visų pirma išsirinkite, kokį instrumentą norite naudoti CFD prekybai.
Tai gali būti Akcijos, žaliavos, indeksai ir t.t.
Pozicijos pasirinkimas.
Kitas žingsnis – pasirinkti savo spėjimą, ar instrumento vertė pakils, ar kris. Jei pakils, rinkitės ilgą poziciją (pirkti CFD vienetus), o jei manote, kad kris – pasirinkite trumpą poziciją (parduoti).
Nustatykite sandorio dydį.
Pasirinkite naudojamą svertą bei išsirinkite, kokio dydžio sandorį norite atidaryti (kiek CFD vienetų perkate/parduodate).
Įgalinkite Stop-Loss.
Visados naudokite Stop-Loss įrankį – ši funkcija automatiškai uždarys prekybą, jei nuostoliai taps per dideli.
Nustatę Stop-Loss, galite atidaryti sandorį.
Uždarykite sandorį.
Atėjus laikui (gavus pelno, arba matant jog ilgiau laikant sandorį, nuostoliai tik didės), uždarykite sandorį.
CFD prekybos procesas
Ilga ir trumpa pozicijos
Atidarant sandorį, galima rinktis ilgąją poziciją, arba trumpąją poziciją – priklausomai nuo to, į kurią pusę (jūsų nuomone) ,,pasistums” aktyvas.
- Ilgoji pozicija – spekuliacija, jog instrumento vertė pakils.
- Trumpoji pozicija – spekuliacija, jog instrumento kaina kris.
Kaip veikia svertas (leverage)
Visa CFD prekyba veikia kartu su svertu – tai vadinama maržinė prekyba.
Kas yra svertas?
Svertas – brokerio suteikiamas finansinis instrumentas, suteikiantis galimybę prekiauti didesnėmis lėšų sumomis, nei jūsų kapitalas
Sverto išraiška
Svertas gali būti išreiškiamas dvejopai – daugikliu, arba procentinte išraiška.
A) Daugiklis.
1:X – čia X nurodo iš kiek kartų dauginsis jūsų kapitalas.
Tarkime, prekiaujant nuosavais 1 000€ su 1 : 10 svertu, jūs rinkoje skaičiuosite pelną/nuostolius nuo 10 000€.
B) Procentinė išraiška.
Procentinė išraiška nurodo, kokią bendrą sandorio dalį sudaro jūsų kapitalas.
Tarkime, 5% – tai reiškia, jūsų asmeninis kapitalas sudaro penkis procentus sandorio vertės. Jei jūsų kapitalas yra 1 000€, tai viso prekiautumėte su 20 000€.
Didėja tiek pelnas, tiek nuostoliai
Svertas suteikia galimybę prekiauti ženkliai didesniu kapitalu, nei turite.
Tai jums suteikia galimybę gauti ženkliai didesnio pelno, mat jis skaičiuojamas nuo sumos su panaudotu svertu.
Žinoma, yra ir kita medalio pusė – su svertu rizikuojate patirti didesnius nuostolius.
Sverto Pavyzdys
| Be sverto | Su svertu | |
|---|---|---|
| Pradinis kapitalas | 1 000€ | 1 000€ |
| Svertas | – | 1 : 30 |
| Sandorio dydis rinkoje | 1 000€ | 30 000€ |
| Pelnas laimėjus (pvz.) | 10€ | 300€ |
| Procentalus pelnas | 1% | 30% |
| Nuostoliai pralaimėjus | 7€ | 210€ |
| Procentalus nuostolis | 0.7% | 21% |
CFD Privalumai ir Trūkumai
CFD prekyba turi tiek savų privalumų, tiek trūkumų, kuriuos vertėtų įvertinti kiekvienam asmeniui, norinčiam investuoti.
Privalumai
Pradėkime nuo privalumų. CFD yra geras įrankis aktyviems investuotojams, kurie nori didesnio uždarbio galimybių, yra pasirengę mokytis bei nebijo prisiimti rizikos.
Nebūtinas didelis kapitalas.
Dėl finansinio sverto, bei to, jog jums nereikia įsigyti bazinio aktyvo, jūs galėsite pradėti prekiauti naudodami ženkliai mažesnį kapitalą.
Aukštas pelnas.
Sėkmingai prekiaujant CFD galima gauti svaraus pelno – ženkliai didesnio nei, pavyzdžiui, investuojant į Akcijas, obligacijas, ar kitus panašius instrumentus.
Pelnas bet kokioje rinkoje.
Pelno galite gauti tiek bulių, tiek meškų rinkoje – CFD prekybai nėra reikalingas aktyvų vertės augimas. Svarbiausia – rinkos sviravimas.
Sandoriai – be galiojimo termino.
CFD sandoriai neturi galiojimo termino – juos galėsite laikyti atidarytus tiek, kiek norėsite.
CFD privalumai
Trūkumai
Taip pat, trumpai įvertinkime ir trūkumus, dėl kurių CFD negali tapti geriausiu pasirinkimu absoliučiai visiems investuotojams.
Dėl aukštos rizikos yra spekuliacinio pobūdžio šis uždarbio būdas nebus tinkamas tiems, kurie nori investuoti ilgam laikui, bei tiems, kurie nori uždirbti pasyviai.
Spekuliacijos Rizika.
CFD rizika – viena aukščiausių, lyginant šį kapitalo įdarbinimo būdą su alternatyvomis. Šis prekybos būdas yra spekuliacinis – neparemtas realiu vertės rinkoje sukūrimu.
Net virš 70% prekiautojų praranda lėšas, prekiaudami CFD produktais
Sverto Rizika.
Naudojamas svertas padidina ne tik pelną, bet ir ženkliai padidina nuostolius. Rinkdamiesi svertą įsitikinkite, jog jūs galite sau leisti prarasti lėšas.
,,Spread” mokamas ir atidarant bei uždarant sandorį.
Brokeris gauna pelno ne tik iš jūsų pralaimėjimų – jums taip pat reikės mokėti ir ,,spread” mokestį atidarant bei uždarant poziciją.
Pozicijos laikymo mokestis.
CFD instrumentai geriausiai tinkami tos pačios dienos prekybai. Neuždarius sandorio iki biržos darbo laiko pabaigos, imamas laikymo mokestis, o savaitgaliais – jis ženkliai padidėja.
CFD trūkumai
Saugesnės alternatyvos
CFD – svarbus instrumentas, daliai investuotojų net tapęs pragyvenimo šaltiniu.
Vis dėlto, CFD nėra tinkamas visiems – jei taip jaučiatės ir jūs, patariame pagalvoti ir apie alternatyvius būdus investuoti.
Saugesnės alternatyvos:
- Obligacijos
Skolos vertybiniai popieriai – įpareigoja Obligacijų leidėją jums mokėti dividendus / numatytu terminu sumokėti obligacijos nominalią vertę.
Obligacijos: mūsų apžvalga
- Investiciniai Fondai
Fondai, profesionaliai investuojantys už jus. Geras būdas diversifikuoti portfelį bei gauti stabilios grąžos.
Investiciniai Fondai: mūsų apžvalga
- Sutelktinio Finansavimo Platformos
Vienas saugesnių bei pelningesnių investavimo būdų. Būdinga stabili grąža, investicijų apsauga, žemas minimalios investicijos dydis.
Žemiau pateikiame lentelę su mūsų atrinktomis platformomis.
Mūsų atrinktos platformos
| FinBee | Bondster | Profitus | LenderMarket | ViaInvest | |
|---|---|---|---|---|---|
Logotipas |  |  |  |  |  |
| Rinka | Paskolos | Paskolos | Lietuvos N.T. | Paskolos | Paskolos |
| Įkūrimo m. | 2015 | 2017 | 2018 | 2019 | 2009 |
| Grąža (vid.) | 14.9% | 13.7% | 9.83% | 14.1% | iki 13% |
| Terminai | 6 – 84 mėn. | iki 20 metų | 3 – 36 mėn. | 1 – 30 d. | 6 mėn. |
| Investicijų apsauga | BuyBack | BuyBack | Užstatas | BuyBack | BuyBack |
| Minimali investicija | 5€ | 5€ | 100€ | 10€ | 50€ |
218 perskaitymų 
