Nextury Technology Fund: 2026 apžvalga

Nextury Technology Fund yra aktyviai valdomas investicinis fondas, kuris investuoja į technologijų sektoriaus kompanijas visame pasaulyje. Įkurtas 2018 m. gegužės 22 dieną, fondas valdomas UAB "Synergy Finance" ir reguliuojamas Lietuvos Banko.

Skaičiai kalba patys už save. Nuo įkūrimo fondo vieneto vertė išaugo nuo 100 EUR iki 368,52 EUR (2026 m. kovo duomenimis). Tai reiškia daugiau nei +268% grąžą po visų mokesčių. Per paskutiniuosius 12 mėnesių fondas uždirbo +23,06% grąžą, o per 5 metus grąža siekia +126,56%.

Fondo valdomas turtas siekia apie 33,5 mln. EUR. Tai rodo, kad investuotojų pasitikėjimas fondu nuosekliai auga. Nextury Technology Fund atsiliepimai internete dažniausiai teigiami, tačiau, kaip ir su bet kokia investicija, svarbu susipažinti su visomis rizikomis.

Investuoti gali bet kas. Minimalus investavimas tik 50 EUR. Tai viena žemiausių įėjimo kartelių Lietuvos investiciniame fonde, orientuotame į technologijų sektorių.

Pinigų išėmimas trunka 7 darbo dienas be papildomų mokesčių. Nereikia laukti mėnesių ar mokėti baudų už likvidavimą. Tai svarbus skirtumas, palyginti su kitais investiciniais fondais, kur likvidumas gali būti ribotas.

Fondas registruotas Bloomberg LEI sistemoje ir audituojamas MOORE Mackonis audito kompanijos. Skaidrumas ir reguliavimas yra ne tušti žodžiai, o realybė.

Investicinio komiteto pirmininkas Ilja Laurs yra žinomas technologijų verslininkas, GetJar bendrakūrėjas, World Economic Forum pripažintas "Technology Pioneer". Jo patirtis ir tinklas technologijų pasaulyje suteikia fondui papildomą konkurencinį pranašumą. Būtent Ilja Laurs fondas yra neatsiejamas nuo jo vardo ir reputacijos technologijų sektoriuje.

Fondas investuoja į sparčiausiai augančias technologijų sritis: dirbtinį intelektą, mašininį mokymąsi, debesų kompiuteriją, elektroninę prekybą, socialinius tinklus. Tai ne atsitiktinis akcijų rinkinys, o kruopščiai atrinktos kompanijos, kurios formuoja ateitį.

2026 metais Nextury Funds šeima išsiplėtė. Be Technology Fund, dabar veikia ir Nextury Asia Technology Fund (nuo 2021 m.) bei naujausias Nextury AI Fund (nuo 2024 m. liepos), kuris fokusuojasi į dirbtinio intelekto kompanijas.

Išskirtinė istorinė grąža

Nuo įkūrimo 2018 m. fondas investuotojams uždirbo daugiau nei +268% grąžos po visų mokesčių. Tai reiškia, kad 1 000 EUR investicija būtų virtusi apie 3 680 EUR. Per paskutinius 5 metus grąža siekia +126,56%, o per paskutinius 12 mėnesių +23,06%.

2024 metai buvo ypač sėkmingi. Fondas užfiksavo 52,35% grąžą, ženkliai pranokimąs daugelio tradicinių fondų rezultatus. Tai patvirtina, kad aktyvus valdymas gali atnesti vertę.

Vidutinis ilgalaikis augimo tempas išlieka soliądus. Fondo tikslas yra padvigubinti investuotąs lėšas per 5 metus, ir iki šiol rezultatai rodo, kad šis tikslas pasiekiamas.

Žinoma, tai ne garantija ateityje, tačiau istoriniai duomenys rodo, kad fondas nuosekliai veikia.

Sutelkimas į dirbtinį intelektą ir aukštąsias technologijas

Fondas investuoja į sparčiausiai augančias technologijų sritis. Dirbtinis intelektas, mašininis mokymasis, debesų kompiuterija, elektroninė prekyba – tai realūs sektoriai, keičiantys pasaulį.

AI rinka auga eksponentiškai. Analitikai prognozuoja, kad AI kompanijų pajamos gali išaugti keliolika kartų per ateinančius 5 metus. Tokiame kontekste investavimas į technologijų fondą atrodo kaip dalyvavimas istorinėje transformacijoje.

Fondas neapsiriboja vien AI. Debesų kompiuterija, kibernetinis saugumas, puslaidininkiai, 5G technologijos – visos šios sritys auga sparčiau nei tradicinės ekonomikos sektoriai.

Geografiškai fondas investuoja daugiausia JAV rinkoje, bet taip pat Japonijoje, Vokietijoje ir kitose rinkose. Tai suteikia prieigą prie įvairių technologijų ekosistemų.

Svarbu paminėti, kad Nextury Funds šeima išsiplėtė. 2024 m. liepos mėnesį buvo įkurtas Nextury AI Fund, kuris fokusuojasi išskirtinai į dirbtinio intelekto kompanijas. O nuo 2021 m. veikia Nextury Asia Technology Fund, kuris per paskutinius 12 mėnesių uždirbo +27,71% grąžos.

Patyrusios valdymo komanda

Ilja Laurs yra investicinio komiteto pirmininkas ir vienas žinomiausių Lietuvos technologijų verslininkų. GetJar bendrakūrėjas, kurį World Economic Forum pripažino "Technology Pioneer", o TIME žurnalas įtraukė į "10 founders changing the world" sąrašą.

Jo tinklas technologijų pasaulyje suteikia prieigą prie informacijos ir galimybių, kurių neturi eiliniai investuotojai.

Komanda per pastaruosius metus išsiplėtė. Investiciniame komitete dabar dirba Dr. Lukas Macijauskas (turto alokacijos specialistas) ir Artūras Milevskis (daugiau nei 10 metų patirtis valdant virš 50 mln. EUR turto). Klientų santykiais rūpinasi Rena Saribekian, turinti 10 metų investavimo patirtį.

Valdymo komanda reguliariai bendrauja su kompanijų vadovais, dalyvauja pramonės konferencijose ir analizuoja naujausias technologijų tendencijas. Tai aktyvus, ne pasyvus valdymas.

Lankstumas ir likvidumas

Pinigai gali būti išimti per 7 darbo dienas be papildomų mokesčių. Daugelis investicinių fondų taiko ilgesnius likvidavimo terminus arba baudas už ankstyvą išėjimą. Čia tokių apribojimų nėra.

Minimalus investavimas tik 50 EUR. Tai viena žemiausių įėjimo kartelių Lietuvos investiciniame fonde. Nereikia būti turtingu, kad pradėtum investuoti į technologijų sektorių.

Gali pradėti nuo mažos sumos ir palaiopsniui didinti investiciją. Daugelis investuotojų taip ir daro – pradeda nuo 50-100 EUR, o vėliau, įsitikinę fondo rezultatais, padidina savo poziciją.

Nėra sudėtingų sąlygų ar paslėptų mokesčių. Viskas skaidru ir suprantama.

Teisingas mokesčių modelis

Fondas taiko "sėkmės dalijimosi filosofiją". Sėkmės mokestis imamas tik iš prieaugio, kai grąža teigiama. Jei fondas neuždirbo, tai ir valdytojai negauna sėkmės mokesčio.

Tai suderina valdytojų ir investuotojų interesus. Valdytojai motyvuoti siekti maksimalios grąžos, nes jų atlyginimas priklauso nuo rezultatų.

Palyginti su kitais aktyviai valdomais fondais, kur mokesčiai imami nepriklausomai nuo rezultatų, Nextury Technology Fund modelis yra teisingesnis investuotojams.

Visi mokesčiai aiškiai nurodyti fondo dokumentuose. Nėra paslėptų mokesčių ar netikėtų išlaidų.

Reguliavimas ir skaidrumas

Fondas reguliuojamas Lietuvos Banko. Tai reiškia, kad laikomasi griežtų finansų rinkos taisyklių, ataskaitos teikiamos reguliariai, o investuotojų interesai apsaugoti.

Bloomberg LEI registracija suteikia papildomą skaidrumą. Bet kas gali patikrinti fondo registracijos duomenis tarptautinėje sistemoje.

MOORE Mackonis auditoriai tikrina fondo finansines ataskaitas. Tai viena žinomiausių audito kompanijų Baltijos šalyse, užtikrinanti, kad skaičiai yra tikslũs ir patikimi.

Investuotojai gauna reguliarias ataskaitas – mėnesines, ketvirtines ir metines. Matysi tiksliuą portfelio sudėtį, grąžą ir visą kitą svarbią informaciją.

Technologijų sektoriaus svyravimai

Technologijų akcijos yra žinomos dideliu svyravimų. 2022 metais daugelis technologijų kompanijų prarado 50-70% savo vertės per kelis mėnesius. NASDAQ 100 indeksas krito daugiau nei 30%.

Nors istorinė grąža yra įspūdinga, praeities rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų. Fondas gali patirti reikšmingų nuostolių per ekonominių neaiškumų laikotarpius.

Palūkanų normų kilimas, infliacija, geopolitinė įtampa – visi šie faktoriai gali neigiamai paveikti technologijų sektorių. Kai investuotojai bijo, jie paprastai parduoda technologijų akcijas pirmiausia.

Jei neturi stiprių nervų ir negali žiūrėti ilgalaikėje perspektyvoje, technologijų fondas gali būti per rizikingas. Reikia būti pasirengusiam matyti savo portfelio vertę krintančią 20-30% per trumpą laiką.

Geografinė koncentracija JAV rinkoje

Didžioji dalis investicijų sutelkta JAV technologijų kompanijose. Tai reiškia, kad fondas stipriai priklauso nuo JAV rinkos sveikatos.

Jei JAV ekonomika patirtų recesiją arba technologijų sektorius susidurtų su reguliacinėmis problemomis, fondas tiesiogiai nukentėtų. Geografinė diversifikacija yra ribota.

Nors fondas investuoja ir į Japoniją, Vokietiją bei kitas rinkas, JAV kompanijos vis tiek sudaro didžiausią portfelio dalį. Tai koncentracijos rizika.

Palyginti su globaliais fondais, kurie vienodai pasiskirstusio tarp įvairių regionų, Nextury Technology Fund yra labiau priklausomas nuo vienos rinkos.

Aktyvaus valdymo rizika

Aktyviai valdomi fondai priklauso nuo valdytojų sprendimų kokybės. Net ir patyrusiu komanda gali padaryti klaidingų investicinių sprendimų.

Jei Ilja Laurs ar kiti pagrindiniai komandos nariai paliktų fondą, tai galėtų neigiamai paveikti rezultatus. Žmoguškasis faktorius visada yra rizika.

Aktyvus valdymas reiškia, kad valdytojai bando pranókti rinką. Tai pavyksta ne visada. Daugelis aktyviai valdomų fondų ilgalaikėje perspektyvoje atsilieka nuo pasyviũ indeksų.

Nors Nextury Technology Fund istoriškai demonstravo stiprų augimą, nėra garantijos, kad tai tęsis ateityje. Rinkos sąlygos keičiasi.

Mokesčiai už valdymą

Nors sėkmės mokestis imamas tik iš prieaugio, jis vis tiek sumažina bendrą investuotojo grąžą. Jei fondas uždirbo 25%, o sėkmės mokestis 20%, tai tavo grąža bus mažesnė.

Palyginti su pasyviais ETF, kurie taiko tik 0,1-0,5% metinį mokestį, aktyviai valdomi fondai paprastai turi didesnius mokesčius. Tai kaupiasi ilgalaikėje perspektyvoje.

Jei investuotum į NASDAQ 100 ETF vietoj fondo, mokėtum gerokai mažesnius mokesčius. Klausimas, ar aktyvaus valdymo papildoma grąža pateisina didesnius mokesčius.

Ilgalaikėje perspektyvoje net nedideli mokesčių skirtumai gali lemti tūkstančių eurų skirtumą galutinėje grąžoje.

Ribotas istorinis duomenis

Fondas veikia nuo 2018 m. Tai reiškia, kad turime maždaug 8 metų istoriją, bet ne pilno rinkos ciklo su ilgalaikiu nuosmukiu.

2018-2026 metų laikotarpis apimė 2022 m. koregavimą, tačiau ilgalaikio meškos rinkos tipo nuosmukio (kaip 2000-2002 ar 2008-2009) fondas dar nepatyrė.

2000-2002 metais NASDAQ indeksas krito daugiau nei 75%. Daugelis technologijų kompanijų bankrutavo. Kaip Nextury Technology Fund elgtųsi tokioje aplinkoje? Nežinome.

Ribotas istorinis duomenis reiškia didesnę neapibrėžtumą. Fondai su 20-30 metų istorija suteikia daugiau pasitikėjimo.

Tinkamumas konservatyviems investuotojams

Šis fondas netinka tiems, kurie ieško mažos rizikos investicijų ar garantuotos grąžos. Technologijų sektorius yra vienas rizikingiausiũ.

Jei tavo investavimo horizontas trumpesnis nei 5 metai, fondas gali būti per rizikingas. Trumpalaikėje perspektyvoje svyravimai gali būti dideli.

Jei negali prarasti dalies savo investicijos, geriau rinktis konservatyvesnius produktus – obligacijų fondus, indėlius ar mišrius fondus su mažesne akcijų dalimi.

Investuotojai turėtų diversifikuoti savo portfelį ir investuoti tik tas lėšas, kurių praradimas nepakenktų jų finansinei padėčiai. Niekas neturėtų dėti visų kiaušinių į vieną krepšelį, ypač į technologijų fondą.

Nextury Technology Fund yra viena įdomiausių investavimo galimybių Lietuvos investuotojams, norintiems dalyvauti technologijų sektoriaus augime. Nuo įkūrimo 2018 m. fondas investuotojams uždirbo daugiau nei +268% grąžos po visų mokesčių. 2024 metai buvo ypač sėkmingi su 52,35% grąža, o per paskutinius 12 mėnesių fondas uždirbo +23,06%.

Fondo privalumai aikšāus. Žemas įėjimo barjeras (50 EUR) daro investavimą prieinamą beveik kiekvienam. Greitas likvidumas (7 dienos) suteikia lankstumo. Patyrusį valdymo komanda su Ilja Laurs priešakyje užtikrina profesionalų portfelio valdymą. Fokusas į dirbtinį intelektą ir aukštąsias technologijas yra investavimas į ateitį. Lietuvos Banko reguliavimas suteikia papildomą saugumo jausmą.

Tačiau rizikos taip pat realios. Technologijų sektorius yra vienas svyruojantiausių. Gali patirti reikšmingų nuostolių per rinkos koregavimus. Aktyvus valdymas reiškia priklausomybę nuo žmogiškų sprendimų, kurie ne visada būna teisingi. Mokesčiai, nors teisingai struktūrizuoti, vis tiek sumažina bendrą grąžą.

Fondas geriausiai tinka investuotojams su vidutiniu ar aukštu rizikos toleravimu. Jei negali prarasti dalies savo investicijos, geriau rinktis konservatyvesnius produktus. Svarbus ilgalaikis (5+ metų) investavimo horizontas.

Diversifikacija yra raktas į sėkmingą investavimą. Neturėtum dėti visų savo lėšų į vieną fondą, net jei jo istorinė grąža įspūdinga. Sudaryk subalansuotą portfelį su skirtingų rizikos lygių investicijomis.

Prieš investuodamas, susipažink su fondo dokumentais – prospektu, pagrindiniais investuotojams skirtais faktais (KIID) ir rizikos įspėjimais. Jei neesi tikras, pasikonsultuok su nepriklausomu finansų patariruėju.

Investuok tik tas lėšas, kurių praradimas nepakenktų tavo finansinei padėčiai. Niekas negali garantuoti grąžos, o praeities rezultatai nėra ateities garantija.

Daugiau informacijos apie investavimą, akcijų brokerius ir finansinius produktus rasi Financer.lt platformoje.