Kam skirta ROI skaičiuoklė
ROI skaičiuoklė parodo, kiek uždirbote nuo investuotos sumos, išreikšta procentais. Vietoj to, kad spėliotumėte, ar 3 500 € pelnas yra geras rezultatas, iškart matote tikslų skaičių, kurį galima lyginti su kitais pasiūlymais.
ROI (angl. Return on Investment) tinka beveik viskam: akcijoms, ETF, nekilnojamajam turtui, smulkiam verslui ar net mokymams. Įrankis veikia virš šio teksto: įveskite sumas ir gausite investicijų grąžą be jokios matematikos popieriaus lape.
Įveskite pradinę investiciją
Suma, kurią įdėjote iš pradžių. Pavyzdžiui, 10 000 €. Jei investavote keliais etapais, susumuokite viską į vieną skaičių.
Įrašykite galutinę vertę
Kiek jūsų investicija verta dabar arba kiek atgavote ją pardavę. Į šią sumą įtraukite ir gautus dividendus ar nuomos pajamas, jei tokių buvo.
Nurodykite laikotarpį
Kiek metų laikėte investiciją. Šis laukas leidžia skaičiuoklei parodyti ir metinę grąžą, todėl pusės metų rezultatą galėsite sąžiningai palyginti su penkerių metų rezultatu.
Peržiūrėkite rezultatą
Skaičiuoklė iškart parodo ROI procentais ir gryną pelną eurais. Keiskite sumas ir stebėkite, kaip keičiasi grąža.
Kaip skaičiuojamas ROI
Formulė paprasta: iš galutinės vertės atimkite pradinę investiciją, gautą skirtumą padalykite iš pradinės investicijos ir padauginkite iš 100 %.
ROI = (galutinė vertė − pradinė investicija) / pradinė investicija × 100 %
Pavyzdys. Investavote 10 000 € į ETF fondą. Po trejų metų portfelio vertė pasiekė 13 500 €. Jūsų grynas pelnas yra 3 500 €.
ROI = 3 500 € / 10 000 € × 100 % = 35 %.
Tai bendra grąža už visą laikotarpį. Padalijus ją į metus, metinė grąža sudaro apie 10,5 % per metus. Būtent metinis skaičius padeda objektyviai palyginti skirtingos trukmės investicijas.
Į ką atkreipti dėmesį prieš lyginant
Gražus ROI procentas dar nereiškia gryno uždarbio. Realią grąžą mažina keli dalykai, kuriuos verta įvertinti iš anksto.
Mokesčiai ir komisiniai. Brokerio sandorių mokesčiai, sąskaitos administravimas ar pirkimo mokestis tiesiogiai mažina pelną. Į galutinę vertę įtraukite tai, ką realiai atgausite, ne tik popierinę kainą.
Infliacija. Jei investicija per metus uždirbo 10,5 %, o kainos pakilo 3 %, reali grąža yra mažesnė. Procentas atrodo geriau nei perkamoji galia, kurią faktiškai gavote.
Pelno mokestis. Daliai investicijų pajamų gali būti taikomas gyventojų pajamų mokestis. Taisyklės skiriasi pagal turto tipą ir situaciją, todėl konkretų tarifą pasitikslinkite VMI arba su konsultantu.
Praktiniai patarimai
Lyginkite metinę grąžą, ne bendrą procentą. 50 % per dešimt metų yra prastesnis rezultatas nei 50 % per dvejus.
Į galutinę vertę įtraukite visas pajamas: dividendus, nuomą, palūkanas. Antraip nuvertinsite tikrąją grąžą.
Iš pradinės sumos neužmirškite mokesčių. Pirkimo komisiniai yra dalis investicijos.
Naudokite ROI keliems scenarijams: optimistiniam, vidutiniam ir atsargiam. Taip pamatysite galimą svyravimų ribą.
Neigiamas ROI taip pat naudingas. Jis aiškiai parodo, kiek kainavo nepasiteisinęs sprendimas.
Dažni klausimai
Kaip apskaičiuoti ROI?
Iš galutinės investicijos vertės atimkite pradinę sumą, rezultatą padalykite iš pradinės sumos ir padauginkite iš 100 %. Pavyzdžiui, investavus 10 000 € ir gavus 13 500 €, ROI yra 35 %. Skaičiuoklė virš šio teksto tai padaro už jus automatiškai.
Koks ROI yra geras?
Vieno teisingo skaičiaus nėra, viskas priklauso nuo turto tipo ir rizikos. Ilgalaikiam akcijų indeksui dažnai orientuojamasi į maždaug 7 % metinę grąžą, o saugesni instrumentai duoda mažiau. Vertinkite ROI kartu su laikotarpiu ir rizika, ne atskirai.
Kuo skiriasi ROI ir metinė grąža?
ROI rodo bendrą grąžą už visą laikotarpį, o metinė grąža padalija ją į metus. 35 % per trejus metus atitinka apie 10,5 % per metus. Lyginant skirtingos trukmės investicijas visada remkitės metiniu skaičiumi.
Ar reikia įskaičiuoti mokesčius ir komisinius?
Taip, jei norite matyti realią grąžą. Pirkimo ir pardavimo komisinius pridėkite prie pradinės investicijos arba atimkite iš galutinės vertės. Pelno mokesčio taisyklės skiriasi pagal situaciją, todėl tikslų tarifą pasitikslinkite VMI.
Ar ROI skaičiuoklė tinka nekilnojamajam turtui?
Tinka. Pradinė investicija yra pirkimo kaina su mokesčiais ir remontu, o galutinė vertė, pardavimo suma kartu su gauta nuoma. Tik atminkite, kad turtui dažnai aktualios papildomos išlaidos, kurias verta įtraukti į skaičiavimą.
Investuok