Gauk išskirtines sąlygas iš geriausių finansų įmonių
ETF Fondai - Kas Tai?
ETF fondai (angl. Exchange-Traded Funds) yra biržoje prekiaujami fondai, suteikiantys galimybę vienu pirkimu investuoti į šimtus ar tūkstančius vertybinių popierių. ETF investavimas yra vienas populiariausių būdų diversifikuoti portfelį su mažais kaštais.
ETF fondai yra sudaryti iš daugybės Akcijų ar kito turto, bei paskirstyti į fondų vienetus. Įsigyję vos vieną fondo vienetą, investuosite į šimtus (ar tūkstančius) akcijų.
Pagrindinis skirtumas tarp ETF ir Investicinių Fondų yra tas, jog ETF vienetais yra prekiaujama biržoje, visai kaip Akcijomis. ETF fondų metiniai administravimo mokesčiai dažniausiai siekia vos 0,05–0,20%, palyginus su 1–2% tradiciniuose aktyviai valdomuose fonduose.
Priklausomai nuo pasirinkto ETF, jūs galite investuoti į bet kokio tipo turtą: populiariausi yra Akcijų ETF, Obligacijų ETF, bei Žaliavų ETF.
Kaip uždirbama su ETF?
Į ETF vienetus investuojama taip pat, kaip ir į kitus vertybinius popierius (pvz. Akcijas). Įsigytus fondo vienetus galite saugoti ilgą laiką, arba jais prekiauti trumpais terminais.
Iš tiesų, patyrę prekiautojai iš ETF uždirba naudodami svertą, ETF CFD's, ETF Futures, ETF Options.
Pirkdami ETF vienetus, galite gauti grąžos 3 būdais:
Grąža iš Kapitalo Prieaugio
Grąža iš Rinkos Nuosmukio (atvirkštiniai ETF)
Grąža iš Dividendų
ETF: Trys Uždarbio Būdai
1. Uždarbis iš Kapitalo Prieaugio
Investuodami į ETF fondus, investuojate į pamatinį fondo turtą (pvz. Akcijas). Jei tikite, jog tam tikras turto tipas įgaus vertės, galite įsigyti atitinkamo tipo ETF vienetų bei uždirbti iš kapitalo prieaugio.
Pavyzdžiui – Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE), sekantis viso pasaulio akcijų indeksą. Šis ETF apima virš 3 700 įmonių iš 50+ šalių ir yra vienas populiariausių pasirinkimas Europos investuotojams.
2. Uždarbis iš Rinkos Nuosmukio
Jei manote, jog rinka smuks, jūs galite uždirbti iš atvirkštinių ETF (angl. Inverse ETF). Šie vienetai naudoja derivatyvus (kaip Futures) tam, jog būtų uždirbama iš rinkos susitraukimo.
Pavyzdžiui – Atvirkštinis S&P 500 ETF. Jei S&P 500 indeksas nukristų 3%, tai atvirkštinis S&P 500 ETF pakils 3%.
3. Uždarbis iš Dividendų
Jei norite stabilios grąžos, jūs taip pat galite investuoti į ETF vienetus, mokančius dividendus. Šias lėšas galima pasiimti kaip grąžą arba reinvestuoti.
Pavyzdžiui – JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF (JGPI), kuris moka mėnesinius dividendus su apytiksliu 7–8% metiniu pajamingumu. Šis fondas apima apie 220 geriausių pasaulio kompanijų.
ETF investavimas - kokią platformą rinktis?
Norėdami investuoti į ETF fondus (ar kitus vertybinius popierius), tai padaryti galite per brokerį arba vertybinių popierių platformą. Yra svarbu išsirinkti tinkamą brokerį, nes nuo pasirinkimo priklauso tiek mokėtini mokesčiai, tiek investavimo patirtis.
Šiame puslapyje mes atrinkome 3 populiarius brokerius investavimui į ETF fondus 2026 metais. Palyginsime pagrindines sąlygas, kaip ir aptarsime kiekvienos platformos privalumus ir trūkumus.
Mūsų Top 3 platformos:
eToro
Trading212
Freedom24
Platformų Sąlygų Palyginimas
1. eToro
Patikimas brokeris (virš 40 000 000 narių)
Prekybos Kopijavimas (CopyTrader)
Jokių komisinių Akcijoms & ETF fondams
100 000$ virtualių lėšų mokymuisi
eToro yra viena žinomiausių platformų, su kuria galite investuoti tiek į ETF fondus, tiek į Akcijas, Žaliavas, Forex bei kitas rinkas.
Įkurta 2007 metais, ši platforma pelnė investuotojų pasitikėjimą visame pasaulyje bei turi virš 40 Milijonų narių. 2025 metais eToro tapo viešai prekiaujama įmone NASDAQ biržoje, kas dar labiau sustiprino pasitikėjimą platformos patikimumu.
Jokių Komisinių
eToro yra itin geras pasirinkimas investavimui į ETF fondus, nes brokeris netaiko komisinių mokesčių (Akcijoms ir ETF). Ilgainiui tai leidžia ženkliai sutaupyti, ypač jei reguliariai papildote savo portfelį.
Be to, eToro taip pat siūlo ir CopyTrader funkciją, kuri leidžia automatiškai kopijuoti pasirinkto eksperto veiksmus. Ši funkcija yra itin svarbi tiems, kurie neturi daug patirties, tačiau nori išvengti pradėdančiųjų daromų klaidų.
Pirmas Įnašas - 50$
eToro minimalus pirmas įnašas Lietuvos investuotojams siekia tik 50$, o įnešimams bankiniu pavedimu taikoma minimali 500$ suma. Palyginus su ankstesniais metais, kai minimalus įnašas siekė 1000$, brokeris sumažino limitą net 20 kartų.
2. Freedom24
Virš 1 000 000 investicinių instrumentų
Nėra jokio minimalaus įnašo reikalavimo
3 600+ ETF fondų pasirinkimas
Apdovanojimus pelnę analitiniai įrankiai
Freedom24 yra vertybinių popierių brokeris, suteikiantis prieigą prie daugiau nei 1 Milijono investicinių instrumentų iš 15 pasaulio biržų.
Įkurta 2008 metais, Freedom24 turi daugiau nei 17 metų patirties bei virš 500 000 klientų Europoje. Platforma siūlo investuoti į ETF fondus, Akcijas, Obligacijas bei naudotis marža.
Plati ETF pasiūla
Freedom24 į mūsų atrinktų brokerių sąrašą taip pat įtraukėme ir dėl platčios ETF pasiūlos.
Platforma ne tik siūlo rinktis iš 40 000 skirtingų akcijų, bet ir suteikia prieigą prie 3 600+ skirtingų ETF fondų. Toks platus pasirinkimas puikiai patenkins poreikius tų, kuriuos domina tiek populiarūs indeksiniai ETF, tiek specializuoti sektorių fondai.
Marža
Freedom24 taip pat suteikia galimybę prekiauti su svertu. Freedom24 taikomos palūkanos svertui siekia 18% per metus, arba apie 0,041% per dieną. Nors Freedom24 taiko komisinius mokesčius (nuo 0,02€ už akciją, min. 2€ už sandorį), plati instrumentų pasiūla daliai investuotojų gali būti itin naudinga.
3. Trading212
12 000+ ETF fondų ir Akcijų
Jokių komisinių mokesčių
Išskaidytos akcijos nuo 1€
Portfelio ,,Pyragas" (Pie) automatiškai
Palūkanos už nepanaudotas lėšas
Trading212 yra brokeris, galintis pasiūlyti išskirtinai geras sąlygas tiems, kuriuos domina ETF fondai.
Su Trading212 galima investuoti į 12 000+ akcijų ir ETF fondų, bei prekiauti įvairiomis CFD rinkomis (Akcijų CFD, Forex CFD, Indeksų CFD, Žaliavų CFD).
Jokių Komisinių
Kaip ir eToro platforma, Trading212 netaiko jokių komisinių mokesčių už akcijų ir ETF fondų sandorius. Tai yra ženklus privalumas tiems, kurie reguliariai papildo savo portfelį.
Svarbu žinoti, jog Trading212 taiko 0,15% valiutos konvertavimo mokestį, jei prekiaujate turtu, kurio valiuta skiriasi nuo jūsų sąskaitos valiutos. Trading212 taip pat netaiko išsiėmimo mokesčio, tad reguliariai išsiimant lėšas galite sutaupyti.
Palyginimui, eToro kiekvieną išsiėmimą apmokestina 5$, o Freedom24 taiko 7€ mokestį.
Išmanus Portfelio Valdymas
Trading212 išsiskiria portfelio ,,Pyragas" (Pie) funkcija, kuri leidžia sudaryti savo portfelio struktūrą bei automatiškai paskirstyti investicijas pagal nustatytus procentus.
Platforma taip pat siūlo automatinį investavimą, išskaidytas akcijas (nuo 1€), bei moka palūkanas už nepanaudotas lėšas sąskaitoje. Šie įrankiai leidžia investuoti vos nuo 1€ ir efektyviai optimizuoti visą portfelį.
Kodėl verta investuoti į ETF?
ETF fondai yra itin svarbi kiekvieno investuotojo portfelio dalis. Dėl savo veikimo principo, ETF fondai yra laikomi žemos rizikos investicija, nes jie automatiškai diversifikuoja jūsų portfelį.
Be to, ETF fondai yra valdomi pasyviai, t.y. investavimo kaštai yra ženkliai žemesni nei tradicinių investicinių fondų. Tipiškai ETF metiniai administravimo mokesčiai siekia vos 0,05–0,20%, kai tradiciniai fondai kainuoja 1–2% per metus.
Geriausi ETF fondai, tokie kaip VWCE ar S&P 500 sekėjai, leidžia investuoti į tūkstančius įmonių vienu pirkimu.
Štai kodėl verta investuoti į ETF fondus:
Įsigyję vos vieną ETF vienetą, investuosite į šimtus ar tūkstančius vertybinių popierių.
ETF kaštai ženkliai žemesni nei aktyviai valdomų fondų (0,05–0,20% vs 1–2%).
ETF apima įvairias rinkas: Akcijas, Žaliavas, Obligacijas, Kriptovaliutas.
ETF vienetus galima bet kada pirkti ir parduoti biržoje.
Dalis ETF fondų moka dividendus.
Galite pradėti investuoti jau nuo 1€ su išskaidytomis akcijomis.
ETF Fondai - D.U.K.
Kas yra ETF?
ETF yra Biržoje Prekiaujami Fondai (Exchange Traded Funds).
Šių fondų veikimo principas yra panašus, kaip ir Investicinių Fondų. ETF yra sudaryti iš šimtų (ar tūkstančių) skirtingų aktyvų. Tai reiškia, jog investuodami į ETF fondo vienetą, jūs iškart investuosite į šimtus aktyvų.
Tai leidžia geriau diversifikuoti portfelį, kaip ir suteikia prieigą prie didžiųjų įmonių akcijų, kurioms įsigyti įprastai būtų reikalingas didelis kapitalas. ETF fondų metiniai administravimo mokesčiai dažniausiai siekia tik 0,05–0,20%.
Kuo ETF skiriasi nuo Investicinių Fondų?
Pagrindiniai skirtumai tarp ETF ir Investicinių Fondų:
Vienetų prekyba
Valdymas
Mokesčiai
Vienetų Prekyba. Pagrindinis skirtumas tarp ETF ir Investicinių Fondų yra tas, jog ETF galima prekiauti visai kaip akcijomis. Jūs bet kada galite įsigyti ETF vienetų biržoje, kaip ir juos parduoti.
Investicinių Fondų kainos yra fiksuojamos kartą per dieną, kas neleidžia pasinaudoti dienos metu vykstančiais svyravimais.
Valdymas. Dažniausiai, ETF yra valdomi pasyviai, o Investiciniai Fondai valdomi aktyviai. Tai reiškia, jog ETF bus taikomi ženkliai mažesni mokesčiai.
Mokesčiai. ETF administravimo mokesčiai dažniausiai siekia 0,05–0,20% per metus, o aktyviai valdomų Investicinių Fondų mokesčiai neretai siekia 1–2% per metus.
Kokie yra ETF Fondų tipai?
Yra daug skirtingų ETF fondų tipų. Žemiau pateikiame pagrindinius:
Akcijų ETF
Akcijų ETF fondai seka tam tikrą akcijų rinką. Pavyzdžiui, Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE), kuris seka viso pasaulio akcijų indeksą ir apima virš 3 700 įmonių iš 50+ šalių.
Obligacijų ETF
Obligacijų ETF fondai yra sudaryti iš Obligacijų. Jie moka žemesnę grąžą, tačiau yra ženkliai mažiau rizikingi.
Industrijos ETF
Šio tipo ETF yra koncentruoti ties tam tikros industrijos bendrovių akcijomis. Pavyzdžiui, Technologijų, Medicinos ar Auto Industrijos bendrovių ETF.
Žaliavų ETF
Žaliavų ETF fondai investuoja į tokias žaliavas kaip Auksas, Nafta, Platina, Gamtinės Dujos ir kt.
Svertiniai ETF
Šie ETF suteikia prieigą prie maržos. Pavyzdžiui, ETF su 1:2 marža padvigubina pamatinio turto rezultatus. Svarbu pabrėžti, jog svertiniai ETF padidina ne tik potencialią grąžą, bet ir riziką.
Dividendiniai ETF
Dividendiniai ETF fondai koncentruojasi ties dividendus mokančiomis įmonėmis. Pavyzdžiui, JGPI ETF moka mėnesinius dividendus su apytiksliu 7–8% metiniu pajamingumu.
Atvirkštiniai ETF
Atvirkštiniai ETF naudoja derivatyvus tam, jog suteiktų atvirkštinius rezultatus sekamam indeksui. Jie yra skirti norint uždirbti iš rinkos susitraukimo.
Svertiniai ETF - ar verta investuoti?
Svertiniai ETF turi savų privalumų, tačiau nėra skirti pradedantiesiems investuotojams.
Dėl savo veikimo principo, Svertiniai ETF padidina tiek potencialią grąžą, tiek potencialius praradimus. Dėl šios priežasties svertiniai ETF dažniausiai nėra skirti ilgalaikiam investavimui.
Prieš investuodami į Svertinį ETF, įsitikinkite, jog suprantate riziką, kurią teks prisiimti, bei investuojate tik tomis lėšomis, kurias galite sau leisti prarasti.
Ar ETF investavimas - rizikingas?
Visas investavimas yra susijęs su tam tikra rizika, tačiau ETF fondai dažniausiai yra siejami su žemesne rizika.
Taip yra dėl geros diversifikacijos. Pirkdami fondo vienetą, investuosite į šimtus aktyvų. Dėl šios priežasties ETF fondams yra būdingas mažesnis nepastovumas.
Žinoma, daliai ETF yra būdinga aukštesnė rizika. Tai yra svertiniai ETF, atvirkštiniai ETF, bei kriptovaliutų ETF. Patariame gerai išsidomėti dominančio ETF specifika ir rizikingumu prieš investuojant.
Kaip išsirinkti ETF?
ETF pasirinkimas priklauso nuo jums priimtinos rizikos, investavimo strategijos bei portfelio sudėties.
Aspektai, į kuriuos svarbu atsižvelgti:
Pamatinis aktyvas. Atsižvelkite, į kokią rinką investuosite. Pasverkite, ar ši rinka turi perspektyvų.
Administravimo mokesčiai (TER). Palyginkite ETF fondų metinius mokesčius. Kuo mažesni mokesčiai, tuo daugiau grąžos lieka jums.
Kaupiantis ar distribucinis. Kaupiantis (Accumulating) ETF reinvestuoja dividendus automatiškai, o distribucinis (Distributing) juos išmoka. Pradedantiesiems dažnai rekomenduojamas kaupiantis ETF.
Fondo dydis. Didesni fondai paprastai turi geresnį likvidumą ir mažesnius kaštus.
Jūsų portfelis. Įvertinkite savo portfelio sandarą bei tai, koks ETF geriausiai diversifikuotų portfelį.
Kur pirkti ETF fondus Lietuvoje?
ETF fondus Lietuvoje galite pirkti per tarptautinius brokerius, tokius kaip eToro, Trading212 ar Freedom24, arba per lietuviškus bankus (Swedbank, SEB, Luminor).
Tarptautiniai brokeriai dažnai siūlo mažesnius mokesčius ir platesnį ETF pasirinkimą. Pavyzdžiui, eToro ir Trading212 netaiko komisinių mokesčių ETF sandoriams.
Lietuviški bankai gali būti patogesni tiems, kurie nori turėti viską vienoje vietoje, tačiau jų komisiniai mokesčiai dažnai yra didesni. Norint pradėti, pakanka atsidaryti vertybinių popierių sąskaitą pasirinktame brokeryje ar banke.
Prisijunkite prie *Financer Stacks* - jūsų savaitinis gidas pinigų pagrindams įvaldyti, papildomoms pajamoms uždirbti ir gyvenimo, kur pinigai dirba jums, kūrimui.
